【1000万円資産運用法 】おすすめ海外投資で資産を大きく育てるポートフォリオ構築

はじめまして、YOSHITAKAです。

『海外投資4.0』にご来訪頂きまして誠に有難う御座います。

当ブログでは通常目に触れている国内の投資先のみではなく、投資ポートフォリオに海外投資を組み入れることにより、大きな利回りを手に入れることが出来ると共に、様々なリスクを回避し安定性も増すことを伝えていくサイトです。

何故資産運用が必要なのか、海外投資はなぜ必要なのか、おすすめ出来る海外投資先について詳しく説明しておりますので参考にして頂ければと思います。

これから沈みゆく日本で、資産運用を行っていこうという方は参考にして頂けますと幸いです。

私が今最もおすすめできる海外不動産を始め、おすすめの投資先ランキングも作っていますので覗いてみてくださいね。

➡おすすめ投資先ランキング

管理人自己紹介

私は30代で現役の総合商社に勤務しながら妻と子供二人の家庭を築いております。

出身は近畿地方の奈良県で東京大学進学のため18歳の時に上京しました。

東京大学経済学部を卒業後、当時就職活動で人気が出始めた総合商社に時流にのって入社して今に至っています。

経験した部署は主に新興国のインフラ開発プロジェクトなど、現地大手企業や政府と提携し事業を作っていく事業投資部隊、

その後は為替トレーディング部署で世界経済を俯瞰して会社の為替マネジネントを行う分野に従事しています。

平日はしがないサラリーマンに明け暮れていますが、

趣味は投資全般で大学時代から実践しており運よく駐在先の中国での不動産投資が当たり、

更にフィリピン不動産でも成功を収めて1億円の資産を形成するに至っています。

今までの投資の経験を含めて、

現状の経済・各金融商品の分析と海外不動産・海外ファンドを含めて今おすすめできる資産運用先を紹介していきたいと思います。

資産運用の必要性

ではそもそも何故資産運用を行う必要性があるのかという点について纏めていきます。

インフレによる資産価値の減少

インフレとは現金の価値に対してモノの価値が増加する現象を指します。

今100万円で買えていたものが来年150万円になっていたら、同じ金額を保有していても実質的に貧しくなります。

老後の不安・生活費・貯金・年金の基礎知識

資産運用を行う際に老後資産を蓄えるためという方が最も多いと思います。

そもそも老後にいくら必要なのか、現在の年金の仕組みがどうなっているのかについて纏めていますので参考にしてみて下さい！

タックスヘイブンをわかりやすく解説

オルタナティブ投資とは？

株式市場や債権市場等の伝統的な資産とは異なる動きをする資産が今注目されているオルタナティブ投資です。

リーマンショックのような事象が発生しても株式市場みたいに下落するとは限らないのです。

オルタナティブ投資の必要性

オルタナティブ投資はヘッジファンド、PEファンド、不動産、商品投資が主で、

Harvard大学やYell大学などの長期平均10%程度を運用を実現している一流の大学基金も60%程組み入れています。

オルタナティブ投資の特徴は伝統的な資産とは異なる動きをする以外に何といっても、

そのパフォーマンスの高さが挙げられます。今まで最もパフォーマンスがよかった株式市場のパフォーマンスを大幅に上回っていることです。

資産・投資ポートフォリオの構築と注意点

Coffee Break:世界経済危機の原因と経緯

オルタナティブ投資を用いることにより、

より高いパフォーマンスと危機発生時の守備ができるのですが、過去に発生した世界的な危機について纏めていますので、Coffee Breakとしてご覧ください。

リーマンショック発生の原因解説

日本バブル崩壊の原因解説

アジア通貨危機発生の原因解説

ITバブル崩壊の原因解説

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海外投資の必要性

私は国内資産への投資だけでは不十分であると考え海外投資を軸に投資を行っております。

外貨建預金やFX、外貨建の投資信託は日本の金融機関経由での購入となり国内資産となります。

文字通り海外に存在する資産を直接購入することを海外資産と呼びます。

私が海外資産に投資を行うのは勿論成長しないわが国に投資をしても、

投資利益が限定的となるため大きな利益を求めるためというのが一番大きいですが、それ以外に二つの関連するリスクを回避するためという目的があります。

その二つとは財政破綻による円安を主因としたインフレと、その流れで起こり得る預金封鎖・資産課税です。

悪性のインフレに備える

現在の日銀は大規模な金融緩和を行っていますが、

日銀の購入できる国債が枯渇した場合、政府はヘリコプターマネーという悪魔の実に手をだし愈々悪魔のインフレのTriggerを引くこととなります。

その時は、早くて3年、遅くとも10年以内に訪れると考えています。

預金封鎖・資産課税に備える

私が最も恐れるのは戦後の日本でも実施された預金封鎖からの資産課税です。

戦後直後に起きた預金封鎖では富裕層は資産課税で資産の大部分を国に徴収されましたし、

一般の方も預金している金額が強烈なインフレにより価値を失い資産の大部分を失いました。

これは政府による国家権力を用いた強奪です。

国内資産を保有している場合外貨建であっても全ての資産が課税の対象になりますので海外投資が必要になってくるわけです。

実際1990年代後半の時点で政府は預金封鎖を検討していたという話もあり、

国家の債務から考えて現実的な問題として考える必要があるレベルに来ています。

以下の日本が預金封鎖・資産課税が発生する可能性から他国を含めた過去事例、

最後に対策を纏めていますので参考にしていただければと思います。

【最重要】海外投資①：おすすめは100万円からの最先端の海外不動産投資

まず2018年～2019年で最も利益を獲得することが狙えて、預金封鎖・資産課税を回避できる海外オルタナティブ投資である海外不動産について紹介します。

以下は海外不動産全般についての基礎的な部分について纏めているものです。

（2018年）今最も旬なバングラデシュ不動産の魅力

以前私はフィリピン不動産のように時流に乗った海外不動産に投資することにより資産を大きく増やすことが出来ました。

私は投資経験が東京大学時代から遡り15年程度になります。

当ブログでもオープンにしている通り、不動産に限らず、株・債券・為替・仮想通貨等ありとあらゆる投資先を分析してきました。

検討し尽くした結果、バングラデシュ不動産が現在一番儲かるという結論に達しました。

バングラデシュ不動産は３年～５年で４倍～８倍の大幅な価格上昇益が見込めます。

「3~5年か、長期戦だな」

「もっと手っ取り早く儲けたい」

と思われた方もいらっしゃるでしょう。

3~5年現金が動かせないのはデメリットだと思います。

それに、昨年度の仮想通貨は1年で10倍になりましたし、個別株の中には短期的に10倍になる銘柄も存在します。

短期間に、バングラデシュ不動産より高いリターンを達成する投資先があるのは事実です。

しかし、仮想通貨にしても個別株にしても上手くいけば大きな利益を短期間で得ることは出来ますが、

逆に失敗すれば大きな損失を被ってしまいます。

一方バングラデシュはどこからどう分析しても不動産価格が上昇しない未来を考えるのが逆に難しいのです。

もちろん投資なので絶対なんて言葉はありませんが、

値上がりの「確度の高さ」が私がバングラデシュ不動産に投資をしている理由です。

バングラデシュの不動産価格が上昇する根拠は以下に纏めていますので参考にしてみて下さい。

3年～5年というと長いと思われる方も多いですが、既に記憶に新しい東日本大震災から7年が経過しています。

ついこの前の出来事のように思われますが、実は10年近くたっているのです。

日々忙しく過ごしている現代人には、3~5年というのはあっという間です。

またリターンが4倍～8倍というと、

平均的に6倍のリターンがあり、「為替」の上下で4倍～8倍にぶれるということです。

期間も3年～5年の平均をとって4年で6倍とすると年間にすると57%の上昇。

仮に最低投資額の100万円で4年で6倍になったとすると1日あたり3,200円のお金が勝手に入ってくるということになります。

200万円なら6,400円、300万円なら9,600円ですね。

100万円投資して1人分の生活費が4年間かからないと考えて頂けば非常に魅力的な投資先ですね。

バングラデシュ不動産へ100万円で投資する最良の方法

バングラデシュ不動産は他の新興国不動産と異なり「土地」そのものを外国人が購入できる点も魅力の一つです。

他の不動産ではフィリピンのように「コンドミニアム」しか購入できないので、

現地の方の需要は取れず駐在員の方の需要しか取ることが出来ません。

駐在員向けなので既に価格は高騰しているばかりでなく、

需要が少ないので空室リスクも抱えることになるのです。

現地の方の需要が取れて開発利益を取れるバングラデシュの土地にも投資できる法規制は非常に魅力的ですね。

土地に投資できるということは、「上物リスク」がないことを意味します。

建物建設における現地での工事リスク、新興国は全く信用できませんよね。

加えて「老朽化リスク」もなく、今後成長が確実視されている国の、

日本でいえば「銀座」「六本木」の「土地」に投資するようなものなのです。

個人で投資を考えても良いのですが、現地規制があり、法人のみしか土地を含めた不動産投資が認められていません。

そもそも個人で投資を行おうとすると様々な手続きがかかって面倒ですし、

良い土地を仕入れるには纏まった面積を仕入れる必要があり、

何千万円もの金額が必要になってくるので、現実的ではありません。

私も挑戦を試みましたが、ハードルが高くて断念しました。

そのハードルを下げる方法を教えてくれたのがTopFieldJapanという会社でした。

TopFieldJapanを通して投資を行えば、僅か100万円から投資を実行すること出来ます。

今も人気なフィリピンのコンドミニアムが一番安くて700万円、高いもので3000万円ということを考えれば、

とてもお手軽ですよね。

しかも投資を実行した後は、何もせずにただ定期的に送られてくる進捗情報や動画を受け取り、

自分の投資した土地の状況を楽しむだけで数年後には何倍にもなって返ってくるわけです。

詳しくはTopFieldJapanのセミナーに足を運んで聞いてみて欲しいのですが、

同社のセミナー、セミナー自体が非常に面白いのです。

講師の人の投資経験や映像やドローンなどが相乗効果となって、今まで経験したセミナーの中で断トツで面白いセミナーでした。

またセミナーに参加したからといって特に投資の勧誘が行われるということもなく、

資産運用の勉強として気軽にいっても十分に満足の出来る内容になっています。

投資をするかどうかはご自身で判断して頂ければよいとして、勉強も兼ねて気軽に参加してみることをおすすめします。

ご満足いただけることは私が保証します。

→　元テレビ局報道記者のアジア新興国不動産投資セミナー（バングラデシュ編）の詳細

また既にバングラデシュ不動産に投資をすることを考えていらっしゃる方には、

急いで参加されることをおすすめします。

代表がそろそろ土地も少なくなってきてバングラデシュセミナーをやめるかも、

と仰ってました。

現在バングラデシュの土地は価格が飛翔しはじめた段階なので、遅れると遅れるだけ期待できる利回りが減少してしまうのです。

その他新興国不動産との比較

バングラデシュ不動産の魅力的は他の海外不動産と比べることにより、より一層際立ちます。

→　海外不動産を購入するなら結局どの国に投資がおすすめ？

タイ不動産

フィリピン不動産

カンボジア不動産

マレーシア不動産

モンゴル不動産

新興国不動産法規制

先進国不動産との比較

先進国不動産については大きなリターンを見込みにくいため、私は投資の対象とはしておりませんが、分析しておりますので参考にしてみて下さい。

スペイン不動産

米国不動産

海外投資②：海外ヘッジファンド

次におすすめの投資先は同じく海外オルタナティブ投資であるヘッジファンドです。

ヘッジファンドとは？

ヘッジファンドはどのような市況環境であっても収益を獲得する絶対収益型ファンドです。実際過去長期間に渡って株式市場よりも優位な結果を残しております。

投資信託との比較にみるヘッジファンド

ヘッジファンドと似た金融商品に投資信託がありますが、

投資信託は全くおすすめできる金融商品ではありません。

投資信託との比較を通じてヘッジファンドの魅力に迫ります。

おすすめ海外ヘッジファンド①：バリュー株投資戦略

私が投資しているヘッジファンドは二種類のファンドを設定しており、

1つは既に創設以来運用を行っているバリュー株投資ファンドです。

投資家ベースで年率10%程度の運用で一度もマイナスの成績を出しておりません。

興味のある方は紹介することも可能ですので以下より私までご連絡いただければと思います。

おすすめ海外ヘッジファンド②：新興国株投資戦略

もう1つは2018年４月から運用が始まった、

新興国投資ファンドで割安な新興国に投資を行い大きな利益を追求する2号ファンドFRONTIER CAPITAL(フロンティア・キャピタル)です。

コラム：新興国株式分析特集

以下は私が分析した新興国の株式市場ですので参考に供します。

ファンドが投資をしている国についてはファンドの方に実際に聞いていただければと思います。

中国経済の実態

ASEAN投資を検討

新興国投資・各国分析

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海外投資③：おすすめ海外積立投資・ETF

海外投資として最初に取り掛かることがあると思われる海外積立投資・ETFについては以下をご覧ください。

国内投資先

私は今まで見てきたように預金封鎖・資産課税の危機回避並びにリターンの高さから海外オルタナティブ投資に傾倒しておりますが、

国内投資にも興味があるという方向けに国内投資先を纏めています。

投資信託は儲かる？

先ほどヘッジファンドの欄でも見ましたが、

日本の投資信託は「運用利益がでる」ファンドより「売れやすい」ファンドが売られており、

高い手数料で低いパフォーマンスという低品質のものとなっておりますので、

とてもおすすめすることはできません。

仮に投資を行うのであれば、品質の悪い市場平均よりも高いリターンを狙ったアクティブ型の投資信託ではなく、市場平均や世界の株式市場の成長を享受する方のファンドに投資を行ったほうがよいでしょう。

国内ファンド

日本の国内の市場平均に対してプラスのリターンを狙う投資信託は質が低く、

投資を控えたほうが良いですが、独立系のファンドの中には非常に優良なものがあります。

【国内ファンドランキング】

BMキャピタル

セゾン資産形成の達人ファンド

ひふみ投信

さわかみ投信・鎌倉投信

国内不動産

国内不動産は大きな利益を狙うことが出来ないので基本的にはおすすめ出来ませんが、

まとめておりますので参考にして見てください。

日本リート(J-REIT)

リートは不動産投資信託で投資家が少額で不動産を保有できる仕組みとなります。

アメリカRIET（米国リート）

外貨預金・FX

外貨預金やFXは通貨分散は行えますが、

預金封鎖・資産課税を免れることはできずゼロサムゲームなので投資と呼べるものではありません。

債券投資

通貨分散を行うのであれば債権投資、特に直近利回りが上昇している米国債権投資が安定運用にはおすすめです。

未公開株・ベンチャー投資

金額別資産運用法

ここまでを踏まえて皆さんの保有資産毎のおすすめ運用法を紹介しておりますので、

参考にしていただければと思います。

100万円～1000万円の資産運用法

100万円から1000万円を資産運用する際に考えておきたいことを纏めております。

2000万円～5000万円の資産運用法

2000万円から5000万円を資産運用する際に考えておきたいこと纏めております。

6000万円～1億円の資産運用法

6000万円から1億円を資産運用する際に考えていきたいこと纏めております。

1億円以上の資産運用

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経済の仕組み解説

ここでは経済の仕組みを出来うる限りかみ砕いて説明しています。

経済理解（初心者入門）

緊縮策・債務再編・富の再分配・紙幣発行

日本の金融政策解説・インフレデフレの関係性

時事・コラム

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【2018年決定版・最新おすすめ投資先ランキング】

資金を運用するにあたり、投資先の選定で内容や市場をしっかり分析、情報収集を始めると本当に骨が折れます。

そんな手間を省くために、長年投資を実行してきた管理人が、

• 投資リターン（収益性・利回り）
• お手軽さ
• 安定性

 

などの指標を用いておすすめの投資先を徹底紹介しています。

>>【2018】おすすめ投資先ランキングへ